بنك ستاندارد تشارترد

نبذة تاريخية عن بنك ستاندرد تشارترد في مصر

يمتلك بنك ستاندرد تشارترد تاريخاً عريقاً يمتد لأكثر من 170 عاماً، وهو نتاج اندماج بنكين بريطانيين كبيرين في عام 1969. يعود تاريخ البنكين المكونين له إلى منتصف القرن التاسع عشر، حيث تأسس بنك "ستاندرد" في عام 1863 لخدمة التجارة في جنوب إفريقيا، بينما تأسس بنك "تشارترد" بموجب ميثاق ملكي في عام 1853 للتركيز على الأسواق الآسيوية. وقد بنى البنك سمعته على تمويل التجارة الدولية وربط الأسواق الناشئة بالاقتصادات العالمية.

بدأ تواجد البنك في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا في وقت مبكر، وتحديداً في عام 1920، مما منحه فهماً عميقاً لديناميكيات هذه الأسواق. وفي عام 2024، أعلن البنك عن عودته الرسمية للسوق المصرفي المصري، ليقدم مجموعة متكاملة من الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات، مستفيداً من خبرته العالمية وشبكة فروعه الواسعة. يأتي هذا التوسع كجزء من استراتيجيته لتعزيز وجوده في الأسواق الواعدة وتقديم حلول مالية مبتكرة تدعم النمو الاقتصادي في مصر.

التوسع والانتشار العالمي والمحلي

يتميز بنك ستاندرد تشارترد بشبكة عالمية فريدة تربط بين الأسواق الأكثر ديناميكية في آسيا وإفريقيا والشرق الأوسط، مع الحفاظ على وجود قوي في أوروبا والأمريكتين. يعمل البنك حالياً في 53 سوقاً حول العالم، ويمتلك ما يزيد عن 817 فرعاً ومكتباً تمثيلياً، مما يتيح لعملائه الوصول إلى فرص استثمارية وتجارية عبر القارات. هذا الانتشار الواسع يمكن البنك من تقديم رؤى اقتصادية معمقة وحلول مصممة خصيصاً لتلبية احتياجات الشركات متعددة الجنسيات والمؤسسات المالية.

في مصر، يركز البنك على خدمة الشركات الكبرى والمؤسسات المالية والشركات متعددة الجنسيات التي تعمل داخل السوق المصري أو تتطلع للتوسع فيه. بدلاً من التركيز على شبكة فروع تقليدية، يتبنى البنك استراتيجية رقمية في المقام الأول، معتمداً على منصاته المتقدمة مثل Straight2Bank لتقديم خدماته. هذا النهج يتماشى مع توجهات البنك المركزي المصري (CBE) نحو التحول الرقمي ويعكس التزام ستاندرد تشارترد بتقديم حلول مصرفية فعالة ومبتكرة لعملائه من الشركات في مصر.

الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات

يقدم ستاندرد تشارترد خدمات مصرفية خاصة متطورة لعملائه من الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية، مع التركيز على بناء علاقات طويلة الأمد قائمة على الثقة. من خلال خدمة "Priority Private"، يستهدف البنك العملاء الذين يمتلكون أصولاً قابلة للاستثمار تتراوح بين مليون و10 ملايين دولار أمريكي، مقدماً لهم فريقاً متخصصاً من مديري العلاقات وخبراء الاستثمار لتصميم استراتيجيات ثروة مخصصة تتناسب مع أهدافهم المالية ورغبتهم في تحمل المخاطر.

تشمل الخدمات المقدمة باقة واسعة من الحلول الاستثمارية التي تتجاوز المنتجات المصرفية التقليدية. تتمثل أبرز المنتجات في الوصول إلى شبكة عالمية من الفرص الاستثمارية، بما في ذلك الأسهم والسندات والاستثمارات البديلة. كما يوفر البنك حلولاً للتخطيط المالي الشامل، بما في ذلك التخطيط للتقاعد والتخطيط العقاري وتأمين الثروات، لضمان حماية أصول العملاء ونموها عبر الأجيال المختلفة.

الخدمات المصرفية الإسلامية "صادق" (Saadiq)

تعتبر "صادق" هي العلامة التجارية العالمية للخدمات المصرفية الإسلامية في بنك ستاندرد تشارترد، وتقدم مجموعة شاملة من الحلول المالية المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية. تم إطلاق هذه النافذة الإسلامية لتلبية الطلب المتزايد على المنتجات المالية التي تلتزم بالمبادئ الأخلاقية للشريعة، مثل تحريم الفائدة (الربا) والاستثمار في الأنشطة غير المشروعة. تتم مراجعة جميع منتجات وخدمات "صادق" والموافقة عليها من قبل هيئة رقابة شرعية مستقلة لضمان توافقها التام مع المعايير الشرعية.

تتضمن المنتجات الرئيسية المقدمة تحت مظلة "صادق" حلولاً للتمويل الشخصي وتمويل الشركات، مثل المرابحة (البيع مع هامش ربح معلوم) والإجارة (التأجير التمويلي). بالإضافة إلى ذلك، يلعب البنك دوراً رائداً في سوق الصكوك (السندات الإسلامية)، بما في ذلك إصدار الصكوك الخضراء والمستدامة التي تجمع بين التمويل الإسلامي ومبادئ الاستدامة البيئية. كما يقدم البنك حلول تحوط متقدمة مثل مبادلات معدل الربح (Profit Rate Swaps) المتوافقة مع الشريعة، والتي تساعد الشركات على إدارة مخاطر تقلبات أسعار الفائدة.

المنصة الرقمية المتكاملة Straight2Bank (S2B)

تُعد منصة Straight2Bank (S2B) حجر الزاوية في استراتيجية بنك ستاندرد تشارترد لخدمة عملائه من الشركات والمؤسسات. وهي ليست مجرد بوابة مصرفية عبر الإنترنت، بل هي منظومة متكاملة تتيح للشركات إدارة جميع معاملاتها المالية من مكان واحد، على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. تم تصميم المنصة لتوفر رؤية شاملة وموحدة للحسابات والأرصدة والتدفقات النقدية عبر مختلف البلدان والعملات، مما يعزز كفاءة إدارة الخزينة ويحسن عملية اتخاذ القرار.

تشمل المنصة مجموعة واسعة من الوحدات المتخصصة التي تلبي كافة الاحتياجات المصرفية للشركات. من خلال Straight2Bank NextGen، يمكن للعملاء تنفيذ المدفوعات المحلية والدولية، وإدارة كشوف المرتبات، والوصول إلى خدمات التحصيل. كما توفر المنصة حلولاً متقدمة للتمويل التجاري، حيث يمكن للعملاء إصدار خطابات الاعتماد (LC) والضمانات التجارية إلكترونياً. وتكتمل المنظومة بوحدة Autoquote التي تتيح تنفيذ معاملات الصرف الأجنبي بأسعار تنافسية في الوقت الفعلي.

يدعم البنك هذه المنصة بمساعد رقمي (Digital Assistant) يعمل بالذكاء الاصطناعي، وهو قادر على التعامل مع أكثر من 200 نوع من الاستفسارات والخدمات بأكثر من 4 لغات، مما يوفر دعماً فورياً للعملاء. كما تتوفر نسخة من المنصة على الهاتف المحمول (Straight2Bank Mobile)، مما يمنح المديرين التنفيذيين المرونة اللازمة لمراقبة المعاملات والموافقة عليها أثناء التنقل، مع الحفاظ على أعلى معايير الأمان.

خدمات الحفظ الأمين والأسواق المالية في مصر

في خطوة استراتيجية تؤكد التزامه بتطوير السوق المالي المصري، أعلن بنك ستاندرد تشارترد عن خططه لإطلاق خدمات الحفظ الأمين المباشر (Direct Custody Services) في مصر بحلول عام 2025. تهدف هذه الخدمة إلى تلبية احتياجات المستثمرين المؤسسيين، سواء المحليين أو الدوليين، الذين يتطلعون للاستثمار في سوق الأوراق المالية المصرية. ستوفر الخدمة بنية تحتية آمنة وفعالة لحفظ الأصول، وتسوية المعاملات، وإدارة عمليات الشركات (Corporate Actions).

ستعتمد خدمات الحفظ الأمين على أحدث التقنيات لضمان تسوية المعاملات بكفاءة وأمان، بما في ذلك تطبيق نظام التسليم مقابل الدفع (DVP)، الذي يقلل من مخاطر التسوية بشكل كبير. من خلال هذه الخدمة، سيتمكن المستثمرون من الوصول إلى معلومات دقيقة وتقارير شاملة حول محافظهم الاستثمارية، مما يساعدهم على إدارة استثماراتهم بفعالية. يعد إطلاق هذه الخدمة إضافة هامة للبنية التحتية للسوق المالي المصري، ومن المتوقع أن يساهم في جذب المزيد من الاستثمارات الأجنبية.

حلول التمويل التجاري وتمويل سلاسل الإمداد

يتمتع بنك ستاندرد تشارترد بخبرة واسعة في مجال التمويل التجاري، وهو أحد الأنشطة الأساسية التي بنى عليها سمعته العالمية. يقدم البنك مجموعة متكاملة من الحلول المصممة لتسهيل التجارة الدولية وتقليل المخاطر المرتبطة بها. تتضمن الخدمات الرئيسية المقدمة إصدار وتأكيد خطابات الاعتماد (LC)، والتي توفر ضماناً للدفع للمصدرين عند تقديم المستندات المطابقة للشروط.

من خلال منصة Straight2Bank، يمكن للعملاء إدارة دورة حياة خطابات الاعتماد والضمانات التجارية بالكامل عبر الإنترنت، بدءاً من تقديم الطلب وحتى التسوية النهائية. كما يقدم البنك حلولاً متقدمة مثل خصم خطابات الاعتماد (LC Discounting) وتمويل الموردين (Distributor Financing)، والتي تساعد الشركات على تحسين سيولتها وإدارة تدفقاتها النقدية بفعالية. هذه الحلول تمكن الشركات المصرية من توسيع نطاق أعمالها التجارية على المستوى الدولي بثقة وأمان.

دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة (SME)

إدراكاً للدور الحيوي الذي تلعبه الشركات الصغيرة والمتوسطة في دفع عجلة النمو الاقتصادي، يقدم ستاندرد تشارترد حلولاً مصرفية مصممة خصيصاً لتلبية احتياجات هذا القطاع. تركز استراتيجية البنك على دعم الشركات التي لديها طموحات للنمو والتوسع، سواء داخل السوق المحلي أو عبر الحدود. يوفر البنك لهذه الشركات إمكانية الوصول إلى منصاته الرقمية المتقدمة لإدارة مدفوعاتها وتحصيلاتها بكفاءة.

بالإضافة إلى الخدمات المصرفية اليومية، يقدم البنك حلولاً متخصصة في إدارة الخزينة للشركات الصغيرة والمتوسطة، بما في ذلك خدمات الصرف الأجنبي والتحوط ضد تقلبات أسعار العملات. كما يعمل البنك على توفير حلول تمويلية مرنة لمساعدتها على إدارة رأس المال العامل وتمويل خططها التوسعية. يهدف البنك إلى أن يكون شريكاً استراتيجياً لهذه الشركات، مقدماً لها الأدوات والخبرات اللازمة للنجاح في بيئة أعمال تنافسية.

الجوائز والتقديرات وخطط المستقبل

حصد بنك ستاندرد تشارترد العديد من الجوائز المرموقة التي تعكس ريادته في مختلف مجالات العمل المصرفي. فقد تم تكريمه كأفضل بنك في العديد من الأسواق التي يعمل بها، تقديراً لابتكاراته الرقمية وجودة خدماته في مجال التمويل التجاري والخدمات المصرفية الإسلامية. هذه الجوائز هي شهادة على التزام البنك بتقديم قيمة مضافة لعملائه والمساهمة في تطوير القطاع المالي في الأسواق التي يخدمها.

بالنظر إلى المستقبل، يواصل البنك تنفيذ خططه التوسعية في مصر لعامي 2024 و2025. بالإضافة إلى إطلاق خدمات الحفظ الأمين، يهدف البنك إلى تعزيز قدراته في مجال الخدمات المصرفية الرقمية وتوسيع نطاق حلوله المستدامة. يسعى ستاندرد تشارترد إلى ترسيخ مكانته كبنك رائد في دعم التجارة والاستثمار والنمو الشامل في مصر، مع الالتزام بأعلى معايير الحوكمة والمسؤولية المجتمعية.

منظومة Straight2Bank الرقمية

تعتبر منصة Straight2Bank أكثر من مجرد قناة مصرفية، فهي نظام بيئي متكامل يهدف إلى تبسيط وأتمتة العمليات المالية للشركات. تم تصميم المنصة لتكون قابلة للتخصيص بشكل كبير، مما يسمح للشركات بدمجها مع أنظمة تخطيط الموارد المؤسسية (ERP) الخاصة بها، مما يؤدي إلى تحقيق تكامل سلس وأتمتة كاملة لدورة المدفوعات والتسويات المحاسبية.

تقدم المنصة حلولاً مبتكرة مثل Straight2Bank Securities Services، التي تتيح للمستثمرين المؤسسيين إدارة عمليات التسوية (سواء كانت مجانية الدفع أو مقابل الدفع) ومتابعة عمليات الشركات المتعلقة بأوراقهم المالية. هذا المستوى من التكامل الرقمي يقلل من الاعتماد على العمليات اليدوية، ويزيد من الكفاءة، ويوفر بيانات دقيقة وفورية لاتخاذ قرارات استراتيجية مستنيرة.

معلومات التواصل وقنوات الخدمة

يوفر بنك ستاندرد تشارترد قنوات تواصل واضحة ومباشرة لعملائه من الشركات والمؤسسات في مصر لضمان تقديم خدمة سريعة وفعالة. يمكن للعملاء الذين يستخدمون منصة Straight2Bank الرقمية التواصل مع فريق الدعم الفني المخصص عبر البريد الإلكتروني للحصول على المساعدة في أي استفسارات تتعلق بالمنصة أو المعاملات.

للتواصل العام والاستفسارات المصرفية، يمكن الاتصال بالبنك عبر أرقام الهواتف المخصصة خلال ساعات العمل الرسمية، والتي تمتد من الساعة 9:00 صباحاً حتى 5:00 مساءً. أما بالنسبة للمعاملات الدولية، فإن رمز السويفت (SWIFT Code) الخاص بالبنك في مصر هو SCBLEGCA، وهو ضروري لتوجيه التحويلات المالية الدولية إلى حسابات العملاء لدى البنك بشكل صحيح وآمن.

• البريد الإلكتروني لدعم Straight2Bank: Straight2bank.EG@sc.com
• رقم الهاتف الرئيسي: 002-0221200000
• رمز السويفت (SWIFT Code): SCBLEGCA
• ساعات العمل: من 9:00 صباحاً إلى 5:00 مساءً